《最高人民执法机构关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定，具有下列情形之一的，执法机构应当认定民间借贷合同无效：套取金融机构贷款转贷的。根据上述司法解释规定，出借人向金融机构贷款后，并未用于贷款约定项目而是将资金转借给他人的，“套贷转贷”行为因违反法律法规的强制性规定，借款合同无效，借款人返还借款。借款合同无效后，当事人依据合同所取得的财产应当返还给对方。

另外还需要特别说明的是：如果高利转贷给他人的，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。还有可能构成高利转贷罪。

近日，媒体收到了河北省高碑店市的赵振山、段秀梅及河北省涞水县张昌文的实名反映信，并提供了相关证据，称陈立娜和赵振山、段秀梅借款纠纷一案，由于原告陈立娜故意隐瞒了还款事实，恶意虚假诉讼，造成执法机构查封了他们的工厂、房产等，还冻结了张昌文赖以生存的退休工资，给赵振山、段秀梅及张昌文造成了巨大经济损失和精神损害。反映至媒体，希望媒体发挥舆论监督的作用。接到反映信后，领导非常重视，随即安排专人进行了明察暗访，得知：陈立娜在河北省涿州市注册了涿州市德丰翔建材有限公司，公司法人陈立娜，股东有陈立娜儿子汪鑫，注册地址为涿州市双塔办事处华阳路北侧133号。陈立娜注册公司后利用公司经营为名，利用关系向银行申请贷款进行高利贷转贷，进行敲诈。2014年5月28日陈立娜转给段秀梅的400万元（见凭证2），是陈立娜通过张爱平从银行贷出来后，以月息3%的利率转贷给段秀梅的。因此，段秀梅按照陈立娜的指令及其提供的账号，于2014年5月28日段秀梅收到陈立娜转的400万元后，随即通过银行给张爱平转去60万元的好处费（证据如下）。

根据《公司登记管理条例》第五十九条规定：办理公司登记时提交虚假证明文件或者采取其他欺诈手段，取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记，吊销营业执照。构成犯罪的，依法追究刑事责任。　　利用虚假地址注册公司可能还涉及到《刑法》里面的提供虚假证明文件罪。　　根据《中华人民共和国刑法》第二百二十九条规定， 中介组织人员提供虚假证明文件罪，是指承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织及其人员故意提供虚假证明文件的行为。情节严重的，处五年以下有期,徒刑或者拘役，并处罚金。

此事引起相关领导的高度重视和诸多媒体关注，经过法律专业界论证，根据《最高人民执法机构关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定借款合同协议和担保无效。而且陈立娜和其子汪鑫的行为符合《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定 ：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。还有可能构成高利转贷罪。根据《中华人民共和国公司登记管理条例》第五十九条：办理公司登记时提交虚假证明文件或者采取其他欺诈手段，取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销公司登记，吊销营业执照。构成犯罪的，依法追究刑事责任。经媒体现场了解，陈立娜注册的公司地址纯属虚构，符合被刑事追责的要件。套取银行贷款相关的参与者也应承担被追责的后果，这是一起有预谋的，利用套路贷手段，故意隐瞒还款事实，恶意虚假诉讼，涉嫌徇私枉法，枉法裁判的案件，给借款人和担保人造成了不可挽回的巨大经济损失和精神损失，已经引起高层领导的重视和诸多媒体的关注，相关部门是否按照法律规定对违法参与人员和责任人立案追究，诸多媒体正在明查暗访，随时报道。（马展飞）

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